What's hot? GOOGLE· ΠΡΟΫΠΟΛΟΓΙΣΜΟΣ· ΤΡΑΠΕΖΑ ΚΥΠΡΟΥ· ΧΟΥΛΙΓΚΑΝΣ·

INFO

24.05.2013 | 16:11
Τελευταία ενημέρωση: 24.05.2013 | 16:17

Μέγιστο ποσό ανάληψης τα €300 ημερησίως και στο 13ο διάταγμα

Μέγεθος κειμένου

Επιλογή κατηγορίας

Πανομοιότυπο το 13ο Διάταγμα για τις χρηματοπιστωτικές συναλλαγές με το 12ο,, η ισχύ του οποίου θα είναι για επτά ημέρες, μόνη διαφοροποίηση είναι ότι στο παράρτημα έχουν προστεθεί οι τράπεζες, Arab Jordan Investment Bank SA και η Byblos Bank SAL στις τράπεζες που εξαιρούνται από τα περιοριστικά μέτρα.

Όπως ορίζεται στο νέο διάταγμα το μέγιστο ποσό ανάληψης μετρητών δεν δύναται να υπερβαίνει τα €300 ημερησίως ανά φυσικό πρόσωπο ή τα €500 ημερησίως ανά νομικό πρόσωπο, σε κάθε πιστωτικό ίδρυμα, ή το ισόποσο των ποσών αυτών σε ξένο συνάλλαγμα ενώ συνεχίζει να απαγορεύεται η εξαργύρωση επιταγών.

Όλες οι αναλήψεις μετρητών (ήτοι οι αναλήψεις μέσω χρεωστικής ή και πιστωτικής ή και προπληρωμένης κάρτας, καθώς και οι αναλήψεις από ταμείο πιστωτικού ιδρύματος), υπολογίζονται συνολικά ανά πρόσωπο για το σύνολο των λογαριασμών που διαθέτει σε κάθε πιστωτικό ίδρυμα∙

Νοείται ότι οποιοδήποτε ποσό από το μέγιστο επιτρεπόμενο ημερήσιο ποσό ανάληψης μετρητών, το οποίο δεν αποσύρεται από τον δικαιούχο κατά την ημέρα στην οποία το εν λόγω μέγιστο ποσό ανάληψης εφαρμόζεται, αρχής γενομένης από την 27η Μαρτίου 2013, ημερομηνία έναρξη ισχύος του περί της Επιβολής Προσωρινών Περιοριστικών
Μέτρων στις Συναλλαγές σε Περίπτωση Έκτακτης Ανάγκης Πρώτο Διάταγμα, του 2013, δύναται να αποσυρθεί ανά πάσα στιγμή αργότερα.

Συνεχίζει επίσης να απαγορεύεται η εξαργύρωση επιταγών ενώ επιτρέπεται η χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων μέχρι €15.000 μηνιαίως ανά φυσικό πρόσωπο ανά πιστωτικό ίδρυμα, προς λογαριασμούς που διατηρούνται σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα εντός της Δημοκρατίας, ανεξαρτήτως σκοπού∙

(ii) η χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων μέχρι €75.000 μηνιαίως ανά νομικό πρόσωπο ανά πιστωτικό ίδρυμα, προς λογαριασμούς που διατηρούνται σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα εντός της Δημοκρατίας, ανεξαρτήτως σκοπού ∙

(iii) η χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων μέχρι €300.000 ανά συναλλαγή σε λογαριασμό που διατηρείται σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα εντός της Δημοκρατίας, για την αγορά αγαθών ή και υπηρεσιών:

Νοείται ότι η χωρίς μετρητά πληρωμή από ένα πιστωτικό ίδρυμα σε άλλο, σε λογαριασμό του ιδίου προσώπου, δεν επιτρέπεται:

Νοείται περαιτέρω ότι το πιστωτικό ίδρυμα δύναται να ζητήσει δικαιολογητικά έγγραφα εάν το κρίνει απαραίτητο∙

(iv) η χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων σε λογαριασμό που διατηρείται σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα εντός της Δημοκρατίας για ποσό πέραν των €300.001 ανά συναλλαγή για την αγορά αγαθών ή και υπηρεσιών, με την παρουσίαση δικαιολογητικών εγγράφων:

Νοείται ότι το κάθε πιστωτικό ίδρυμα οφείλει να διασφαλίζει ότι τα δικαιολογητικά που παρουσιάζονται σε κάθε περίπτωση δικαιολογούν τη διενέργεια της χωρίς μετρητά πληρωμής ή και μεταφοράς χρημάτων∙

(δ) Απαγορεύεται κάθε χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων εκτός της Δημοκρατίας, εκτός για –
(i) συναλλαγή που εμπίπτει στη συνήθη επαγγελματική δραστηριότητα του πελάτη, με την παρουσίαση δικαιολογητικών εγγράφων ως ακολούθως:
(αα) πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων μέχρι €500.000 ανά συναλλαγή δεν υπόκειται στην έγκριση της Επιτροπής:
Νοείται ότι το κάθε πιστωτικό ίδρυμα οφείλει να διασφαλίζει ότι τα δικαιολογητικά έγγραφα που παρουσιάζονται σε κάθε περίπτωση δικαιολογούν τη διενέργεια της πληρωμής ή και μεταφοράς χρημάτων,

(ββ) πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων από €500.001 μέχρι €1.000.000 ανά συναλλαγή υπόκειται στην έγκριση της Επιτροπής. Το οικείο πιστωτικό ίδρυμα υποβάλλει στην Επιτροπή, σε ημερήσια βάση, κατάλογο με τις αιτήσεις για πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων που εμπίπτουν στην κατηγορία αυτή, σε τυποποιημένο ηλεκτρονικό αρχείο, σε μορφή που καθορίζεται από την Επιτροπή. Αίτηση δύναται να περιληφθεί στον εν λόγω κατάλογο μόνο εφόσον το πιστωτικό ίδρυμα ικανοποιηθεί ότι αυτή συνάδει με τις διατάξεις του παρόντος Διατάγματος. Η Επιτροπή στην απόφαση της, η οποία λαμβάνεται εντός 24 ωρών, λαμβάνει υπόψη το διαθέσιμο απόθεμα ρευστότητας του πιστωτικού ιδρύματος,

(γγ) πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων μεγαλύτερη από €1.000.000 ανά συναλλαγή υπόκειται στην έγκριση της Επιτροπής. Το οικείο πιστωτικό ίδρυμα υποβάλλει στην Επιτροπή αίτημα για κάθε τέτοια πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων καθώς και τα απαραίτητα δικαιολογητικά έγγραφα. Η Επιτροπή στην απόφασή της λαμβάνει υπόψη τα δικαιολογητικά έγγραφα και το διαθέσιμο απόθεμα ρευστότητας του πιστωτικού ιδρύματος:

Νοείται ότι η Επιτροπή δύναται να ζητήσει πληροφορίες για οποιαδήποτε χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων εμπίπτει στις περιπτώσεις (ββ) και (γγ)•
(ii) καταβολή μισθών υπαλλήλων με την παρουσίαση δικαιολογητικών εγγράφων∙
(iii) έξοδα συντήρησης μέχρι €5.000 ανά τρίμηνο καθώς και δίδακτρα προσώπου που σπουδάζει στην αλλοδαπή και είναι συγγενής πρώτου βαθμού προσώπου που έχει τη συνήθη διαμονή του στη Δημοκρατία:

   Διαδώστε αυτό το άρθρο

 


Σχετικά άρθρα

  1. Αθώοι και οι «5» της Τρ. Κύπρου για χειραγώγηση της αγοράς - Ενοχή Ηλιάδη για παραπληροφόρηση [vid]
  2. Η ώρα της Δικαιοσύνης για τους «5» της Τρ. Κύπρου για χειραγώγηση της αγοράς και απόκρυψη στοιχείων
  3. Νομική Υπηρεσία: Έφεση κατά απόφασης Ανωτάτου για Τράπεζα Κύπρου
  4. Σε εκκρεμότητα οι υποθέσεις καταχρηστικών ρητρών
  5. Με κάτι παραπάνω από ένα... λόχο θα πάρει μαζί του στην Αθήνα ο Ερντογάν!
  6. Έκτακτα μέτρα ασφαλείας για την Ελένη Θεοχάρους μετά τις τουρκικές απειλές