Действие предыдущего указа об ограничении банковских операций продлено на три дня

Министерство финансов издало четвертый указ подряд, продлевающий ограничения на банковские операции еще на три дня.
Согласно указу, максимальная сумма снятия наличных сохраняется на уровне 300 евро в день на человека в каждом кредитном учреждении или эквивалент в иностранной валюте. По-прежнему запрещено обналичивание чеков и запрещены любые безналичные платежи или переводы денег за пределы Республики или на счет, открытый в другом кредитном учреждении, за исключением особых случаев.

Новый декрет также по-прежнему запрещает расторгать срочный депозит до установленной даты его погашения, за исключением случаев, когда полученные средства используются для погашения кредита в той же кредитной организации, который был предоставлен до вступления в силу Первого декрета о введении временных мер по операциям в случае чрезвычайных обстоятельств 2013 года.

Детали Указа

(a) Максимальная сумма снятия наличных не может превышать 300 евро в день на человека в любом кредитном учреждении или эквивалент в иностранной валюте. Все суммы снятия наличных (т.е. снятие средств с дебетовой и/или предоплаченной карты, снятие средств в кассе кредитного учреждения и снятие средств с кредитной карты в счет остатка на текущем счете) должны рассчитываться суммарно на одного человека по всем счетам, открытым в каждом кредитном учреждении:
При условии, что любая сумма из максимально допустимой ежедневной суммы снятия наличных, не снятая бенефициаром в день, на который распространяется такая максимальная сумма снятия, может быть снята в любое последующее время.
(b) Обналичивание чеков запрещено.
(c) Любые безналичные платежи или переводы средств за пределы Республики или на счет, открытый в другом кредитном учреждении, запрещены, за исключением определенных обстоятельств, таких как:
(i) платежи по чекам на сумму до 9 000 евро в месяц на одно физическое лицо в одной кредитной организации на счета, открытые в других кредитных организациях
(ii) платеж на счет, открытый в другом кредитном учреждении, для совершения операции, относящейся к обычной коммерческой деятельности клиента, при предъявлении подтверждающих документов, как указано ниже:
(aa) платежи до 25 000 евро в день по одному счету не подлежат никаким ограничениям:
Подразумевается, что Комиссия может запросить информацию о платежах, относящихся к этой категории.
(bb) платеж на сумму от 25 001 до 200 000 евро подлежит утверждению Комиссией, которая в своем решении, принимаемом в течение 24 часов, принимает во внимание имеющийся резерв ликвидности кредитной организации,
(cc) платеж на сумму более 200 000 евро – при условии предварительного одобрения Комиссией данного платежа по просьбе соответствующего кредитного учреждения. В своем решении Комиссия принимает во внимание имеющийся резерв ликвидности кредитной организации
(iii) платеж за пределы Республики по операции, относящейся к обычной деловой деятельности клиента, при предъявлении подтверждающих документов в следующем порядке:
(aa) платежи до 5 000 евро в день на один счет не подлежат никаким ограничениям:
Подразумевается, что Комиссия может запросить информацию о платежах, подпадающих под эту категорию,
(bb) платежи на сумму от €5 001 до €200 000 подлежат утверждению Комиссией. Соответствующая кредитная организация должна ежедневно представлять Комиссии список запросов на платежи, подпадающие под данную категорию, с указанием суммы каждого такого запроса на платеж, общей суммы и количества запросов на такие платежи. В своем решении, которое должно быть принято в течение 24 часов, Комиссия принимает во внимание имеющуюся ликвидную позицию кредитной организации,
(cc) платеж на сумму более 200 000 евро или более, при условии предварительного одобрения Комиссией такого платежа по запросу соответствующего кредитного учреждения. В своем решении Комиссия принимает во внимание имеющийся резерв ликвидности кредитной организации
(iv) выплата заработной платы сотрудникам при предъявлении подтверждающих документов
(v) расходы на содержание до 5 000 евро в квартал и оплату обучения лица, обучающегося за границей и являющегося родственником первой степени родства лица, постоянно проживающего в Республике:
В Указе говорится, что оплата расходов на содержание разрешена только в том случае, если в кредитную организацию представлены документы, в достаточной степени подтверждающие, что получатель безналичного платежа и/или перевода средств обучается за границей и является родственником первой степени лица, постоянно проживающего в Республике, и дальнейшая оплата обучения производится только в учебном заведении-бенефициаре при условии представления необходимых подтверждающих документов.
(vi) плата за обучение лица, посещающего учебное заведение в Республике, при этом отмечается, что оплата за обучение производится только учебному заведению-бенефициару при предъявлении необходимых подтверждающих документов
(vii) платежи и/или переводы денежных средств в пределах Республики с помощью дебетовой и/или кредитной и/или предоплаченной карты
(viii) платежи и/или переводы денег за пределы Республики с помощью дебетовых и/или кредитных и/или предоплаченных карт, не превышающие 5 000 евро в месяц на человека в каждой кредитной организации.

Также указано, что (d) запрещается расторгать срочный депозит до установленной даты его погашения, за исключением случаев, когда продукт используется для
(i) погашения кредита в том же кредитном учреждении, который был предоставлен до вступления в силу Первого постановления о введении временных мер по операциям в чрезвычайных ситуациях 2013 года
(ii) создание одного или нескольких срочных вкладов на общую сумму, равную первоначальному вкладу, и на срок, не менее чем равный первоначальному сроку действия прекращенного вклада:
При условии, что бенефициары могут быть добавлены к новому срочному вкладу.
(e) В первую дату погашения срочного вклада большая из 5 000 евро или 10 % от общей основной суммы такого срочного вклада по выбору вкладчика переводится на счет до востребования/текущий счет или на новый срочный вклад вкладчика в том же кредитном учреждении. Для оставшейся суммы срок действия срочного вклада продлевается на один месяц:
При этом подразумевается, что в отношении счета объявлений физических лиц допускается перевод 300 евро в день на одно лицо на счет до востребования/текущий счет в том же кредитном учреждении.

(f) На суммы, переведенные с вклада с уведомлением на счет до востребования/текущий счет, распространяются ограничительные меры, применяемые к счетам до востребования/текущим счетам.
(g) Передача банкнот в евро и/или иностранной валюте на сумму, превышающую 1 000 евро или эквивалент в иностранной валюте на одно физическое лицо за одну поездку за границу, запрещена. Директор Таможенного департамента должен обеспечить выполнение этой меры.

(h) Финансовая операция, платеж и/или перевод, которые не были завершены до вступления в силу Первого декрета о введении временных мер по операциям в случае чрезвычайных обстоятельств 2013 года, подлежат ограничительным мерам, предусмотренным настоящим декретом:
При условии, что финансовая операция, платеж и/или перевод, которые не были обработаны кредитной организацией до вступления в силу Первого постановления о введении временных мер по операциям в случае чрезвычайной ситуации 2013 года, должны быть отменены и должны быть представлены повторно.
(i) Кредитной организации запрещается осуществлять безналичные платежи или переводы денежных средств, предназначенные для обхода ограничительных мер.
(j) Ограничительные меры применяются ко всем счетам, платежам и денежным переводам, независимо от валюты.
(k) Запрещается переводить в районах Республики, где Правительство Республики не осуществляет эффективный контроль, банкноты, деноминированные в евро и/или иностранной валюте, на сумму, превышающую
(i) 300 евро в день или эквивалент в иностранной валюте на одно физическое лицо, обычно проживающее в Республике,
(ii) 500 евро в день или эквивалент в иностранной валюте на физическое лицо, постоянно проживающее за границей.
Директор Таможенного департамента обеспечивает реализацию этой меры.

  1. От ограничительных мер освобождаются следующие лица
    (a) все денежные средства, переведенные из иностранного государства в Республику
    (b) снятие наличных денег со счета, находящегося в иностранном государстве, с помощью кредитной и/или дебетовой и/или предоплаченной карты, выпущенной иностранным учреждением
    (c) обналичивание чека, выписанного на счет, открытый в иностранном учреждении в иностранном государстве
    (d) снятие наличных денег со счета кредитной организации в Центральном банке
    (e) Республика
    (f) Центральный банк
    (g) дипломатические представительства
    (h) платежи, санкционированные Комиссией.

Новый декрет вступает в силу в течение трех дней с даты его опубликования в Официальном вестнике Республики.